佳節將臨，有沒有想過為孩子準備一份更有意義、更有價值的聖誕禮物？開設一個加州529大學儲蓄計畫 ScholarShare 529 College Savings Plan，讓你投資在孩子未來大學教育，更可盡享加州政府的免稅優惠，
何樂而不為？
ScholarShare 12月推出特別優惠～～12月10和11日兩天，用$50開設一個帳戶，就立即送你多$50 bonus 紅利！優惠只限今明兩天，大家立即行動吧！
ScholarShare 使分享 變得更簡單
無論您的孩子剛出生還是剛進入高中,加州的529大學儲蓄 計畫ScholarShare都能幫助您設定大學儲蓄目標。
ScholarShare大學儲蓄計畫的好處包括:
- 任何收益可延期繳納州和聯邦所得稅
- 提取合格的高等教育費用免繳州和聯邦的所得稅
- 可用於全國大多數學校以及許多國外的大學部和研究 生計畫、社區大學和職業學校
- 最低供款額度僅25美元,而且帳戶最大餘額極高
- 根據資產設定的低廉年度管理費,不收年度帳戶管理費
- 家庭成員和朋友都可以供款
分享靈活
每個人都可以為其他任何人開設ScholarShare帳戶,而且不只一個 人可以向同一個帳戶供款。
ScholarShare基金可在數千家符合資格的教育機構使用,支付學 費、雜費、書本費、学习用品以及入學和上課所需的器材費,還有其 他房間或住宿費用等。
戶主控制ScholarShare的投資組合,提款,以及變更受益人。 注意:轉帳和轉存可能取決於產品特點、成本和解約手續費。間接轉
帳可能要繳稅款和罰金。請就您的情況諮詢稅務顧問。
SCHOLARSHARE投資組合 您可以投資任何一個或幾個ScholarShare的投資組合,它們在投
資策略和風險程度上各有區別。
現在分享更多,未來獲益更多
ScholarShare是一個529大學儲蓄計畫,可以延遲繳交收益的 聯邦稅和州稅。您提取的任何收益用於支付合格的高等教育支出 可免繳州和聯邦的所得稅。
共同投資的夫妻雙方最多可以給每個孩子投資14萬美元**, 並且一次性獲得價值五年的免稅贈與(對個人投資者相當於7萬 美元**)。完成的贈與將從您的遺產取出支付稅款,因此您的投資 可直接用於孩子的教育,無需繳稅。請就您的情況諮詢稅務顧問。
免稅增長的潛力
這個假設案例描繪一個情景,亦即每年投資2000美元,持續18年。假設沒有提取任何本 金和收益,聯邦、州和地方所得稅率總計30%,年度投資回報率6%。
529帳戶 應稅帳戶 這種假設情境只是用來說明,並不代表歷史收益,或確保ScholarShare大學儲蓄計畫或
ScholarShare大學儲蓄計畫投資組合的未來表現。這些說明也不會反映支出的減少。
* 不用於支付合格高等教育費用的提款需繳納聯邦所得稅以及任何適用的州所得稅和額外
10%的聯邦稅,收益也要繳交2.5%的加州稅。 ** 2015年贈與免稅額度
SCHOLARSHARE.COM | 800-544-5248
在投資ScholarShare大學儲蓄計畫前,請先考慮投資計畫、 風險、費用和支出。請訪問ScholarShare.com網站或致電計劃 索取一份包含這項和其他資訊的聲明手冊。請仔細閱讀。
在投資529計畫之前,請考慮您或受益人的所在州是否有 529計畫,如果有的話,一旦您投資529計畫,就可以獲得所 在州的稅務福利。
此處提供的稅務資訊無意且不可被任何納稅人企圖用於 逃避可能對該納稅人徵收的稅金罰款。納稅人應根據自己 的情況向獨立的稅務顧問諮詢。不合格的提款要繳聯邦稅 和州稅,並支付額外的10%的聯邦稅。不合格的提款也有可 能根據收益繳交2.5%的加州稅。
對該計畫的投資不受保險或保障。 TIAA-CREF Tuition Financing, Inc.是計畫管理者。
ScholarShare的專案管理者是TIAA-CREF Tuition Financing, Inc. (TFI),它是TIAA-CREF 集團的一部分,也是529大學儲蓄計畫 管理的領導者。TFI為ScholarShare提供專案管理服務。 TIAA-CREF 是一個全國金融服務公司集團,也是在學術、 研究、醫療和文化領域提有關退休服務的主要提供者。
